腐败官员的十大洗钱策略

10个贪官洗钱手法揭秘

1、艺术作品

徐悲鸿油画《姜碧薇》以7280成交1万元后，被美院学生确认为进修； 2.2亿元天价“汉代玉凳”成为圈内笑话；齐白石《松柏高丽图·篆书四字》从2000万元跃升至4.2亿元；一些没有国际影响力的当代艺术家，其作品的拍卖价格轻而易举就达到了数千万……艺术品市场火爆，一个很重要的原因是他们已经成为中国贪官洗钱的一员最好的方法。

中纪委表示，假冒商品也可以成为洗钱工具。例如，行贿人首先通过非法识别渠道将假货识别为真品，然后将其发送给受贿人。然后，行贿人以行贿人的名义将赝品交给拍卖公司拍卖。另一位受贿者会将所有假货存放在经销商处。当行贿者打算行贿时，受贿人直接或间接告知自己有收藏品并指定特定经销商。行贿人以高价从经销商处买到假货。

贪官揭发的10种洗钱手法

2、房地产

通过网络一探，一部以官员为背景的“宅姐”、“宅姐”、“宅叔”、“宅主”系列相继问世。这些官员隐藏身份，通过房地产市场漂白黑钱，可见房地产业早已成为他们的“洗钱天堂”。这与实名购房政策落实不力，城市个人住房信息系统滞后等有很大关系。

实施实名购房政策和建设城镇个人住房信息系统，归根结底是为了防止腐败官员在房地产行业洗钱。据《纽约时报》网站2月18日消息，该系统可以轻松查询公民名下的房屋数量、地址、面积等信息。该网络将在 2019 年 6 月底之前实现，但该系统今天仍在艰难生产中。因为那些拥有几处甚至几十处房产的官员不愿打开这个“黑匣子”，一直在阻挠它的开启。

贪官洗黑钱的10招揭秘

3、比特币

有评论指出，比特币之所以在中国如此火爆，绝对是因为它是匿名的、免税的、不受监管的、可以洗钱的跨境交易。玩比特币的不是中国大妈，而是中国贪官小三。

2013年12月5日，央行发布《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币“不是真正的货币”。事实是，微博、微信圈子里还有人在散布一些比特币洗钱业务的招揽。

贪官洗黑钱的10个秘诀

4、包包公司、代理公司

一些贪官为了洗黑钱，实行“一家两制”。或者是先赚钱再洗钱，就是在大量贪污贿赂公职人员后，辞职开公司或投资股票，用新的身份来解释自己的异常财富。

也有政府官员或国有企业高管开办民营企业和代理企业。他们不仅可以通过经济交易将黑钱转入这些企业的账户，还可以通过正常的税收业务赚取额外的利润。

贪官洗黑钱的10个秘诀

5、分享黄金红利

这种方式不同时期有不同的表现形式，比如以前的集资利息、现在的持股、引进外资的个人激励等等，都把贪污收入打上了幌子合法性。

2001年3月，康赛股票案曾一度震惊全国。康赛集团有限公司（现黄石康赛实业发展有限公司）高层认为，企业上市要过五关六关。例如，1993年12月，时任国家经贸委副主任徐鹏航应康赛公司的要求，出面就康赛公司的股票上市工作，从而获批为规范化股份制企业。具有优先上市资格的股票试点单位。其后，康赛公司先后向其家属购送12.10,000股内部职工股外加分红配股，股票上市后获得溢价113万元（均已在调查中撤回） )。

贪官揭秘十大洗钱手法

6、游戏

元华案刚刚曝光 水落石出，中央专案组进驻厦门，厦门原副市长兰福仓促逃往澳大利亚，一个月后被绳之以法被问及兰福身份不明的财产和在国外非法赌博的情况，他大胆地列出了自己在赌场的“记录”：几年之内，他赌博收入高达65万美元，33万港币！

然而，一些来此案的，陪着兰芙赌钱的人，他们的供述和兰芙的“算账”却大相径庭。蓝参赌博多半是失败的。原来，被夸大的赌局，不过是贪官蓝甫为自己洗钱的花言巧语。

一些贪官通过买彩票来隐藏自己的财富。

贪官洗黑钱的10招揭秘

7、国外银行存款

离岸 外资银行擅长商业和保密，一直是贪官在海外洗钱的渠道。比如列支敦士登银行在中国的办事处。这是一家绝对实行保密服务的银行。开展“中国存款，全球取款”，即“全球洗钱”的服务。存款通过购买国外资金输出，然后在国外提取和赎回。而且这笔钱还可以作为外商投资回国。

中国的国际收支“净差错和遗漏”每年有数百亿美元，近年来总量已达数千亿美元，其中洗钱造成的资金外流占了相当大的比重比例。

贪官洗钱十大手法揭秘

8、地下银行

一些贪官通过是地下钱庄的代理。它利用一些专门跑腿的“水客”，以少量“蚂蚁搬家”的方式在港口来回走私现金。这种方式虽然需要支付一定的费用，但风险较小，而且很难查明委托人的身份。

10个贪官洗钱手法揭秘

9、贸易与投资

贸易和投资其实是最常见的两种洗钱途径，具有隐蔽性更强、技术含量更高、涉及金额更大的共同特点。

很多案例表明，很多国企、央企人士参与洗钱活动火币网如何洗黑钱，以外商投资名义转移境内资金，但很多项目实际上是虚拟的、混合的，或者资金在境外。非法占有或挪用。

全球金融诚信机构的报告指出，许多合法资金以FDI（对外直接投资）的形式离开中国大陆，进入香港和维尔京群岛等离岸金融中心，然后流向其他实体，然后以源自香港和维尔京群岛的 FDI（外国直接投资）的形式再投资于内地。报告称：“这是一个复杂的洗钱系统，利用放松对外国直接投资的管制火币网如何洗黑钱，为中国的高净值人士秘密隐藏和积累财富。”

贪官洗黑钱的10个秘诀

10、信用卡消费

当人们惊叹于大陆游客在国外的消费能力时，他们可能不会想到，在国外使用信用卡消费或提取现金也能洗黑钱。中国人民银行研究报告指出，贪污分子一方面可以在国外大手大脚、大手笔取现，另一方面又贪污受贿，以赃款还债。信用卡、银联卡不仅为国内人员出境提供便利，也为国内贪污人员跨境转移资金提供便利。