监管风暴下“区块链”虚拟货币风险与金融犯罪的法律分析

近日，根据深圳、上海、北京的整改通知，一旦当地互联网企业或交易所从事包括数字货币募资在内的虚拟货币活动，将被视为违规经营，企业将被依法追究刑事责任。督促立即整改 提现，截至11月22日，中国三大数字货币交易所中，有两家官方微博被封，还有一家因客户诉讼已被法院立案审查。

2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》（以下简称《公告》），清理ICO及虚拟货币交易场所，国内虚拟货币交易规模大幅下降，有效避免了虚拟货币价格大幅涨跌对我国金融市场的影响。此后，针对在境外设立服务器为境内居民提供虚拟货币交易服务，监管进一步加强，从支付结算端不断加强清理整顿。

2019年11月22日，中国人民银行上海总部印发《加强监管防范打击虚拟货币交易行为》投资虚拟货币被骗罪名是什么，表示将在上海开展虚拟货币相关活动专项整治，并责令对调查中发现的为境外注册的虚拟货币交易平台提供宣传、引流等服务的问题企业，立即整改退出。

深圳调查比特币、以太坊和其他代币发行活动，以防止通过区块链再次炒作。该行动将重点关注三种类型的活动：

一、在中国提供虚拟货币交易服务或开设虚拟货币交易场所；

二是为境外虚拟货币交易场所提供服务渠道，包括引流、代理交易等服务；

三是以各种名义出售代币，向投资者或比特币、以太币等虚拟货币募集资金。

北京严厉打击虚拟货币交易继续保持高压监管：近日，北京警方一举破获非法数字货币交易所BISS诈骗案，抓获犯罪嫌疑人数十名，有效震慑非法机构，给投资者敲响警钟。

从各地的文件和行动来看，是反对虚拟货币的。近年来，虚拟货币相关炒作（如ICO、IFO、IEO、IMO、STO等）焕然一新，炒作盛行，价格暴涨暴跌投资虚拟货币被骗罪名是什么，风险迅速积累。

一些国内外机构利用各种误导性宣传手段，以数字货币和区块链ICO的名义从事融资活动。相关金融活动未取得任何牌照，包括欺诈、非法证券、非法集资等行为。以 ICO 为例，由于 ICO 项目资产不明确，投资者缺乏适当性，信息披露严重不足，投资活动面临较大风险。

相关融资主体通过非法销售、流通代币向投资者或比特币、以太坊等虚拟货币募集资金，本质上属于非法公开融资，涉嫌非法销售代币票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等犯罪活动严重扰乱了经济金融秩序。

一、财务操作风险包括

现有的数字货币、虚拟货币、交易平台没有国家背景，也没有国家为其信用背书。简而言之，缺乏安全性，缺乏锚。

交易平台及投资项目缺乏法律及相关部门监管。没有监督就意味着随机性，缺乏监督和限制。

虚拟货币缺乏标准化，投资者无法客观评价和比较。

号码不明确，容易被垃圾邮件，被抢。虽然上线后数据不易更改，但上线前不可能知道数据。

运营团队突然退出，虚拟货币崩盘。

国家政策突然收紧，或彻底禁令，现在正处于这个风险点。

涉嫌行政违法：未经批准非法公开融资、涉嫌非法销售代币票、非法发行证券等。

二、刑事法律风险

1、非法经营

我国《刑法》第225条未规定，经部门批准非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重的情节严重的，构成非法经营罪。第225条第4项有“保险条款”，即其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。由此看来，还是符合我国刑法第225条非法经营罪的特点。

2、非法吸收公众存款罪

我国《刑法》第176条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，构成违法行为。吸收公众存款罪。同时，2010年《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》第一条规定了非法吸收公众存款罪同时具备的四个条件。 ，即“（一）经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金；（二））通过媒体、推介会、传单、手机等方式向社会公众宣传手机短信等；（三）承诺使用货币，（四）从公众那里吸收资金，即社会中的非特定对象”。

第2条还明确了具体行为，例如第5项规定“不具有发行股票和债权的真实内容，以虚假转让股权、出售虚构债权等方式吸收资金的。 以虚拟资金等方式吸收公众存款”等。对这类ICO项目定性主要看融资过程中是否存在虚构事实，募集资金是否用于真实项目，否则可能涉嫌融资诈骗罪。

3、筹款和欺诈犯罪

我国《刑法》第192条规定，以非法占有为目的，采用欺诈手段非法集资，数额较大的行为构成集资诈骗。目前的ICO市场，虚拟货币鱼龙混杂，很多山寨币打着区块链的旗号，虚构投资项目和资质，夸大宣传，在一些未经审核、不严的交易平台上市交易。

项目方或幕后操纵者抬高虚拟货币价格，吸引投资者买入，然后撤资，导致大部分投资持有无用的虚拟货币。而这些幕后操盘手，拿钱不拿，反而用钱大肆消费豪车、豪宅等高消费，甚至隐瞒账户、搞假倒闭，或者带着钱逃跑。资金。

对于此类ICO项目的操纵者的行为而言，其客观行为和主观目的非常隐蔽，但如果有虚构的ICO项目，也有《最高人民法院关于具体适用法律的规定》关于审理非法集资刑事案件。”如果《若干问题解释》第四条明确规定“非法占有的目的是”，那么认定集资诈骗罪就没有问题。持有投资者的保证金，或者吸收社会资金，例如产生非法资金，都不是问题。以占有为目的，带钱逃跑涉嫌集资诈骗。

4、组织和领导传销活动

“拉人头”还有额外奖励。这种传销币我们的团队在豪华星级酒店中，通常会用奢华的包装来宣传自己的实力，甚至给自己贴上“爱国”、“慈善”的标签来欺骗投资者。其实这样的虚拟货币一文不值，只是传销团队骗取资金的一种手段。

5、隐匿犯罪所得罪和犯罪所得罪

明知是犯罪所得，并对其隐匿、转移、取得、代其出售或以其他方式隐匿的所得，应当在经营过程中不严格把关资金来源，而且很容易涉嫌此罪。

6、洗钱

明知是毒品犯罪、黑社会有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪 这是金钱犯罪洗钱以掩饰和隐藏其来源和性质。如果您知道资金来自不正当来源并使用它们，您很可能会涉嫌洗钱。

虽然这类项目技术性很强，很多部门都无法监管，但随着国家队的进入，新的法律法规必然出台，新一轮的市场整合也必然到来。平台众多，币商难免涉及犯罪风险。